El uso de las Billetera Móvil (Bim), que se lanzó el 16 de febrero de este año como parte del proyecto Dinero Electrónico “Modelo Perú”, está blindado contra las prácticas de lavado de activos, sostuvo la gerente de plataforma de dinero electrónico de Asbanc, Carolina Trivelli.

“La legislación peruana sobre dinero electrónico justamente está alineada con todas las regulaciones de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo que están vigentes”, declaró a la Agencia Andina.

El presidente del comité de cumplimientos de la Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban), Juan Carlos Medina, afirmó recientemente que las nuevas modalidades de lavado de activos en el ámbito internacional están asociadas con los métodos alternativos de pago que se difunden en el mundo.

“Por ejemplo, destaca el uso de monedas a través de dinero electrónico y las monedas virtuales, como los bitcoin (los cuales no están respaldados por ningún banco central)”, dijo Medina.

Bajo monto de operaciones

Trivelli explicó que para evitar estos casos Bim considera transacciones con un bajo monto de operaciones.

“Si una persona quiere una billetera que le permita realizar transacciones por mayores montos a los establecidos tiene que cumplir con todos los requisitos exigidos por nuestra regulación financiera en temas relacionados con la prevención del lavado de activos”, observó.

De este modo, el usuario de Bim podrá transferir hasta un máximo de 999 soles por operación o un total mensual de 4,000 soles, de acuerdo con la legislación establecida por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).

Bim, a diferencia de las aplicaciones móviles de varios bancos, funcionará a través de un formato similar a los mensajes de texto, que no requerirá de saldo telefónico.

De acuerdo con Asbanc, el público objetivo de este producto no son los actuales usuarios de la banca, sino los ciudadanos no bancarizados. Por ello, el dinero electrónico en esta plataforma no necesitará que los usuarios tengan una cuenta bancaria.

No se cobrará impuesto a las transacciones financieras (ITF), ni mantenimiento. No obstante, sí se cobrará una comisión de 0.50 céntimos de sol por cada transferencia de hasta 100 soles.

Los montos superiores tendrán comisiones entre 1.50 soles (para transacciones de 101 soles hasta 500 soles) y de dos soles (para operaciones superiores a los 500 soles).

Las personas que deseen cargar su cuenta electrónica con dinero en su efectivo deberán acercarse a los agentes corresponsales, en bodegas, tiendas o farmacias. o a las oficinas que las entidades financieras habiliten para atender a los usuarios de Bim.

(Fuente: SDD/JJN/ ANDINA)